Роман Фелик, Вадим Машуров S-Group. Як працює фінансова піраміда — докладний аналіз

Українці щороку втрачають від «інвестицій» у фінансові піраміди мілліони долларів. Але чужі невдачі не стають на заваді більш ніж 100 тис. вкладників, які довірилися проекту S-Group. Втім, він працює вже три роки, що рідкість для таких компаній. Ми розібралася, що не так із S-Group і яким чином проект зміг зібрати не менше $500 млн.

«Міжнародний інвестиційний фонд із британською реєстрацією» S-Group засновано 17 листопада 2019 року, стверджує топ-лідер та активний партнер проекту Роман Вишемирський на вебінарі для потенційних вкладників. Роману 48 років, частина з яких, за його словами, була віддана інвестиціям у фінансові піраміди та інші хайп-проекти. У S-Group все інакше: «У нас офшорна зона, повне регулювання, все перевіряється, сплачуються всі податки», — уточнює Вишемирський.

За чотири роки свого існування проект став цілою екосистемою, що включає можливість інвестування в чотири напрямки:

• ринок Forex;
• компанії на стадії IPO;
• фармацевтику (зокрема, у медичний канабіс);
• благодійність.

Інвестфонд, на відміну від інших подібних до нього компаній, вийшов за кордон. За словами керівництва, S-Group зараз має інвесторів у 204 країнах світу. У своїх соцмережах компанія регулярно публікує вебінари латвійською, румунською, іспанською, італійською, українською, естонською та іншими мовами. Інвестфонд особливо активний у Росії, Україні та Казахстані.

Працює все за простою схемою: учасник вносить гроші на свій рахунок та обирає, у який напрямок хоче інвестувати. Далі інвестфонд за допомогою «спеціальних торгових алгоритмічних роботів» здійснює угоди, відсоток яких і отримує інвестор. Більше депозит – більше заробіток, стверджував один із учасників S-Group у розмові. За його словами, залучення нових вкладників — справа добровільна, ніхто не примушуватиме до цього.

Проте надходження людей збільшить заробіток: учасник інвестфонду отримує 13% від доходу кожного запрошеного. Для розрахунків своїх майбутніх капіталів S-Group розробила таблицю прибутковості з рівнями від 1 до 11. На перший рівень із прибутковістю в 5% інвестор переходить, коли робить мінімальний внесок у $100. Для отримання 11-го необхідно виконати кілька умов: вкласти за весь час $250 тис. і досягти обороту своєї команди в $25 млн. За це досягнення інвестор отримує премію $1 млн і можливість взяти участь в івентах «для обраних»: один із таких проходив у найдорожчий готель світу — Emirates Palace в Абу-Дабі. Публіку розважали Віра Брежнєва та запрошені коучі сфери інфобізнесу, серед яких — один із засновників сумнозвісних тренінгів.для підприємців «Бізнес Молодість» Михайло Дашкієв.

S-Group кількість своїх інвесторів не публікує. Один із вкладників розповів, що за весь час в організації зареєструвалися 180 тис. осіб, а кількість активних інвесторів, тобто тих, хто займається залученням новачків, становить 108 тис.

Перші особисті кабінети могли бути фейковими для залучення вже реальних вкладників, але наразі вже зареєстровано від 30 до 50 тис. осіб. І їх зовсім не бентежить, що у S-Group ознаки фінансової піраміди.

Фахівці називають S-Group другою пірамідою після «Фініко», яка гучно впала в 2021 році. Зараз нема іншого інвестиційного проекту з обіцянкою гарантованого прибутку, який мав би таку величезну кількість вкладників.

Не перша піраміда

Засновники компанії — українські бізнесмени Вадим Машуров та Роман Фелік, за спинами яких не зовсім прозорі біографії. Машуров до S-Group заснував проект Instime, майданчик для взаємопіару та просування у Instagram*. Слава про бізнесмена дійшла і українського МВС — картка з ім’ям Машурова ще в грудні 2022 року висіла в базі розшуку поліції країни, але зараз з невідомих причин видалена.

Романа Феліка називають IT-бізнесменом, доларовим мільйонером, меценатом, партнером Машурова по Instime і одним із засновників піраміди Helix, що впала в 2016 році і завдала збитків інвесторам на 50 млн гривень.

Машуров та Фелік дуже пишаються британською ліцензією S-Group. Але рядок у Реєстраційній палаті Британії про серйозність намірів проекту не говорить, оскільки це лише реєстр. «Організації цілком можуть бути зареєстровані у нас як компанії з обмеженою відповідальністю, але ми є просто реєстром, ми не ліцензуємо компанії і не гарантуємо їхню діяльність <…>», — пояснював представник британської палати у відповіді на запит Telegram каналу SSG, що займається викриттям. S-Group. За адресою інвестфонду, вказаного у реєстрі, зареєстровано 18 899 компаній!

За даними реєстру, S-Group (відома також як Sincere Systems Group, SSG, Sincere Systems) отримала реєстрацію 24 червня 2020 року. Справжнім приводом для довіри стала б ліцензія Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA) Великобританії, яку необхідно отримати будь-якій компанії, що пропонує, просуває або продає фінансові послуги та продукти в Британії. У S-Group такої немає.

Тим часом прізвища Машурова та Феліка в установчих документах не згадуються. Засновником і директором S-Group в них заявлена ​​Маріанна Ройтбурд, частка якої перевищує 75%. За даними аналітичного сервісу YouControl, Ройтбурд заснувала 151 компанію в Україні та керує ще 136.

Ми вивчили звіти S-Group та виявили, що на березень 2022 року середня кількість співробітників у S-Group становила 0 осіб, хоча у презентаціях керівництво організації заявляє більш ніж про 75 постійних працівників, які працюють на її благо.

Від робота до канабісу

Фініко свої $4,6 млрд залучила нібито за рахунок роботи з системою автоматичної генерації прибутку. Аналогічний інструмент для торгів на Forex-ринку є і S-Group. Інвестфонд називає це «автоматизованим торговим роботом на основі штучного інтелекту», який вміє одночасно використовувати безліч торговельних стратегій та інструментів управління ризиками. І наявність такого робота, який приносить лише дохід, видає у S-Group фінансову піраміду.

Якщо робот справді вміє отримувати та гарантувати дохід, то навіщо тоді потрібні вкладники, з якими потрібно ділитися відсотками?

Перша ознака фінансової піраміди – величезні та гарантовані відсотки. Туди, де гарантований відсоток вищий за депозит, краще не лізти. Рано чи пізно люди втратять гроші. На фінансових ринках торги справді відбуваються за допомогою алгоритмічних систем, але вони не дають 100-відсоткових гарантій заробітку.

Цікаво, що торговий робот – не особиста технологія S-Group. Інвестфонд заявляє, що взяв її в оренду у IT-розробника DDS (Deployable Data Solutions Corp.). На сайті розробника S-Group стоїть в одному партнерському ряду з Morgan Stanley, Bank of America, JPMorgan та ще більше десяти великих компаній. Але ніхто з них реального партнерства з DDS не підтвердив . Більш того, Машуров доводив існування та успішну роботу DDS наявністю сторінки про компанію на сайті Bloomberg. Але на сторінці агентства вказано веб-сайт японської компанії Digital Development System, чия абревіатура повністю збігається з партнером S-Group.

Крім Forex-ринку, S-Group пропонує вкладникам інвестувати у ринок IPO. Причому, для цього керівництво створило окрему компанію SSG Fintech Solutions DMCC, яка вже пройшла процедуру ліквідації. Команда S-Group у напрямку IPO складається з двох осіб – фінансових аналітиків Сергія Сміта та Оксани Ваніної. Причому Сміт у листуванні з SSG стверджує, що співпрацю з інвестфондом він лише обговорював, а активної взаємодії з ним немає. І свою «колегу» за командою Ваніну він не знає.

Ще один напрямок S-Group — S-Pharmaceutical, що передбачає інвестиції у виробництво та постачання медичного каннабісу. Займається канабіс-інновацією повного циклу швейцарська S-Healthcare, проте інформації про неї у реєстрах компаній Швейцарії немає. Адреса виробництва теж невідома навіть вкладникам. У розмові з «Компанією» один із них розповів, що «різні стадії виробництва знаходяться на різних локаціях», а на екскурсію туди запрошували лише топ-лідерів. У своїх соцмережах вони публікували ролики з відвідування виробництва та показували готовий продукт під маркою VOOS, про який немає інформації в Мережі.

Виробництвом VOOS займається швейцарська Swiss Kiss SA. На сайті вона рекламує свої «сертифіковані вейпи з повним спектром корисних інгредієнтів, які витягуються з найкращих рослин канабісу». Алістаров уточнює, що сайт може бути лише болванкою, оскільки придбати там нічого не вийде, в полях даних можна ввести будь-які символи, а підтвердження замовлення на вказану користувачем пошту не надходить.

Неминучий скам

Як і будь-яка інша організація, яка орієнтована на реферальні програми, S-Group займається криптовалютами. Компанія пропонує інвестувати у валютну пару SWP (власний токен S-Group)/USD у співвідношенні 1:1. Виглядає все так: вкладники інвестують у валютну пару, роздмухують пул ліквідності токена і в нагороду отримують SWP-токени із середньою річною прибутковістю 140–160%.

Проаналізуємо токен SWP

Власників токена лише трохи більше 2,5 тис. осіб. Припускаємо, що S-Group користувалася класичною схемою Pump&Dump — залучила людей, підняла ціну на токен, а на максимумі продала свої активи. Станом на 1 березня вартість одного токена становила $0,48, тоді як на піку в серпні 2022 року він торгувався по $4,96.

При цьому SWP, торгується на маловідомих біржах, хоча у дорожній карті очікувалися лістинг на централізованих платформах та додавання до списку одного з найпопулярніших агрегаторів криптовалютних даних CoinMarketCap. Але все лишилося на словах.

Втім, це не заважає S-Group мріяти про глобальне: на конференції в Абу-Дабі керівництво компанії презентувало новий напрямок — S Real Estate, що передбачає інвестиції в архітектуру майбутнього з інноваційними технологіями. Генеральним підрядником називали українського забудовника Taryan Group, який навіть не знав про партнерство із S-Group.

У S-Group все виглядає ідеально тільки на картинці, і незабаром це стане зрозумілим і самим інвесторам.  Будь-який сумнівний інвестпроект дуже довго набирає охоплень. Коли він вистрілює, то для залучення нових вкладників потрібно вкладати в рекламу дедалі більше. Тому S-Group заманює до себе зірками, влаштовує івенти у дорогих готелях та розповідає про грандіозні плани у різних сферах.  Якщо ж цієї реклами не буде, то вкладників поменшає. Далі обіцяний відсоток прибутковості почне перекривати інвестиції вкладників, і тоді піраміда впаде.

Тим часом топ-лідери продовжують викладати фотографії з дорогими автомобілями та одягом, закликаючи все більше любителів халяви до своїх команд та обіцяючи їм нереальні пасивні заробітки. S-Group у соцмережах по два-три рази на день проводить презентації, де повторює ті самі слова, не відповідаючи на запитання глядачів. А насправді S-Group потихеньку зав’язує вузол на шиях інвесторів: за даними SSG на 26 лютого, торговий робот з 10 лютого не відкрив жодної угоди, тоді як офіційний канал інвестфонду публікує звіти торгівлі S-Forex із доходом до 1%.